Sectores que se benefician del aumento de las tasas de interés: Sectores afectados por las tasas de interés: ¿Cuáles beneficiarán y cuáles están en riesgo?

Para encontrar tales oportunidades, puede ser útil examinar los sectores dentro del mercado de valores que tienden a beneficiarse de tasas más altas en una economía saludable. Las aseguradoras de vida ganan dinero en el diferencial entre el monto ganado en sus inversiones y la cantidad de intereses pagados por productos como seguros de vida integrales o anualidades con una tasa de rendimiento garantizada. Cuando las tasas de interés son bajas, la capacidad de ganancias de las aseguradoras de la vida se comprime, y corren el riesgo de no poder cumplir con sus obligaciones en estos productos.

Cuando las tasas de interés están en aumento, la economía suele acercarse a un pico. Esto se debe a que la Reserva Federal aumenta las tasas cuando la economía parece estar creciendo demasiado rápido. Cuando las tasas de interés están en aumento, la economía generalmente se está acercando a un pico, ya que la Fed usa las tasas de interés para controlar la inflación. La discrecional del consumidor es un sector económico que comprende productos no esenciales y servicios que las personas solo pueden comprar cuando tienen exceso de efectivo. Andrew Bloomenthal tiene más de 20 años de experiencia editorial como periodista financiero y como escritor de marketing de servicios financieros.

Discover Financial Services (NYSE: DFS)

Mirando hacia atrás en los ciclos pasados, descubrimos que ciertos sectores generalmente responden favorablemente al aumento de las tasas de interés, mientras que otros responden más neutral o incluso sufren. En un creciente entorno de tasa de interés, HBI es un gran ejemplo de una acción con buen valor y perspectivas de crecimiento decentes en un mercado de valores incierto. Hanes es una compañía de vestimenta de consumo que hace su ropa interior homónima, así como los sujetadores de Playtex y MaidenForm y la ropa atlética campeona. Además de eso, los inventarios en realidad están rastreando un poco por debajo del nivel del año anterior para demostrar que Hanes está siendo responsable de sus operaciones y no está sobreproduciendo el optimismo injustificado. Muchos Los economistas creen que la oferta general de viviendas de la nación sigue siendo limitada, por lo que los precios de los bienes raíces se mantendrán elevados ya que el sector se centra en la calidad sobre la cantidad. Eso podría ser un buen augurio para PennyMac, ya que puede no estar inundado con compradores, pero puede depender de préstamos de alta calidad y de alta margen a medida que las tarifas se mantienen altas.

Las ofertas que aparecen en esta tabla provienen de asociaciones de las cuales Investopedia recibe compensación. Investopedia no incluye todas las ofertas disponibles en el mercado. Investopedia requiere que los escritores usen fuentes primarias para apoyar su trabajo. Estos incluyen documentos blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos de la industria.

y a medida que aumentan las tasas de interés, la empresa puede obtener márgenes más grandes de los compradores de viviendas como resultado. Históricamente, las existencias solares han experimentado muchos altibajos. Eso no es solo por el desafío con la demanda y la adopción. Tendencias, pero también por preocupaciones más prácticas como las interrupciones de la cadena de suministro y los costos de entrada que son importantes para cualquier fabricante. Pero con las acciones de FSLR que se duplicaron en los últimos 12 meses, incluida una serie de más del 40% solo en los últimos tres meses, es difícil argumentar que el sol no brilla en el sector en este momento. Sin embargo, con más dinero en el mercado y más consumidores más cómodos con sus finanzas, los sectores que se ocupan de alimentos básicos también pueden funcionar bien. Los productos de higiene, los artículos para el hogar y los alimentos se benefician cuando los consumidores se sienten más seguros.

Para los inversores preocupados por cómo navegar las tasas crecientes y los desafíos relacionados en el mercado de valores, la FSLR puede ser una de las mejores acciones de crecimiento a considerar. Si el CPI continúa con la tendencia más baja, el mercado de valores continuará reaccionando positivamente ya que las empresas se benefician de un menor costo de préstamo. Además, los inversores de bonos reasignarán algunos de sus Las inversiones a las acciones a medida que las tendencias de inflación son más bajas. Muchas compañías de seguros dependen de las inversiones de bonos, particularmente los bonos bonos a largo plazo, como inversiones base. Los ahorradores más estables que tienen dinero guardados en bonos, CD, cuentas de ahorro de alto rendimiento y fondos del mercado de dinero también pueden impulsar y aprovechar las crecientes tasas de interés. Los tiempos de rápido crecimiento a menudo ocurren al mismo tiempo que el aumento de las tasas de interés.

Aquellos que desean aprovechar el medio ambiente podrían considerar las acciones en los sectores relevantes enumerados en este artículo. Alternativamente, los inversores podrían establecerse en una posición defensiva. En este caso, podrían invertir en productos básicos de consumo, atención médica y posiblemente activos físicos como el oro y los ETF de metales preciosos. Las acciones bancarias generalmente dan la bienvenida a tasas de interés más altas, siempre que se introduzcan gradualmente. Tradicionalmente, los bancos ganan dinero en el diferencial: la diferencia entre el interés Los ingresos obtenidos en los préstamos que emiten y el gasto de interés pagado en los depósitos utilizados para financiar esos préstamos.

El sector financiero consta de empresas que brindan servicios financieros a clientes comerciales y minoristas. Las finanzas se benefician de tasas más altas a través de un aumento de los márgenes de ganancia. Si realiza ajustes a las asignaciones de su sector, considere mantenerlos pequeños, sin más de unos pocos puntos porcentuales. Y lo más importante, la propuesta de valor de las acciones de FSLR es en gran medida independiente del entorno de tasa de interés.

Marathon Petroleum Corporation (NYSE: MPC)

El sector financiero ha estado históricamente entre los cambios más sensibles a los cambios en las tasas de interés. Con los márgenes de ganancias que realmente se expanden a medida que las tasas suben, entidades como bancos, compañías de seguros, empresas de corretaje y administradores de dinero generalmente se benefician de tasas de interés más altas. La pandemia Covid-19 tenía una pronunciada y depresiva Efecto en los mercados financieros globales. La profunda incertidumbre sobre la actividad económica llevó a la tasa de fondos federales a una tasa de fondos federales a un rango de 0% a 0.25%. Se quedó en estos niveles hasta marzo de 2022, cuando la Fed se dio cuenta de que necesitaba aumentar las tasas para combatir la inflación rampante. Las empresas en el sector financiero pueden beneficiarse de tasas más altas, lo que aumenta las ganancias para bancos o aseguradoras de vida.

también significa que los bancos pueden ganar más del diferencial entre lo que pagan y lo que pueden ganar (de la deuda altamente calificada como los bonos del Tesoro). La tecnología de la información es un sector de alto crecimiento con poca exposición directa a las tasas de interés: en lugar de la inversión empresarial. Dicho esto, el sector generalmente funciona bien en los primeros meses de un ciclo de caminata de tasas antes de que las tasas más altas hayan tenido tiempo de enfriar las cosas. Cuando la Fed adopta un enfoque lento, lo que significa que no aumenta las tasas en reuniones consecutivas de establecimiento de políticas, El mercado de valores ha tendido a hacerlo bien en los meses posteriores a un nuevo ciclo. Las aseguradoras de la vida tuvieron una oportunidad difícil durante el entorno de baja tasa de interés.

Este sector tiende a tener un rendimiento superior al promedio durante la inflación y el aumento de las tasas, gracias a los precios más altos del petróleo. Los cíclicos de los consumidores son acciones de empresas que fabrican productos de consumo que están muy influenciados por los flujos y flujos del ciclo económico. Una política monetaria ajustada se refiere a la política del banco central destinado a enfriar una economía sobrecalentada y presenta tasas de interés más altas y suministros de dinero más estrictos. Aumentar las tasas de interés conduce a mayores costos de endeudamiento, lo que puede conducir a una desaceleración del crecimiento, lo que a su vez ayuda a controlar la inflación. Las expectativas de 1 mercado de futuros aumentos de tarifas se derivan de los futuros federales de fondos para diciembre de 2022, 2023 y 2024. Los sectores que históricamente han tenido un mejor desempeño y lo peor, visual. después del primero en un nuevo ciclo de alzas de tarifas.

¡Suscríbete al Investor Junkie Boletter!

Por ejemplo, la mayoría de las personas saben que el seguro de salud es extremadamente importante, especialmente porque los costos de salud son la principal causa de bancarrota en los EE. UU. Esta industria también puede ver una mayor demanda durante los tiempos difíciles, incluidas las pandemias. Los dos factores que pueden realizar o romper las inversiones inmobiliarias durante este tiempo son los perfiles de deuda y la industria.

JPMorgan Chase es un socio publicitario de The Ascent, una compañía Metley Fool. El aumento de la inflación hace que la Reserva Federal aumente agresivamente las tasas de interés para enfriar la demanda. Fundada en 1993 por los hermanos Tom y David Gardner, The Motley Fool ayuda a millones de personas a alcanzar la libertad financiera a través de nuestro sitio web, podcasts, libros, columna de periódicos, programas de radio y servicios de inversión premium. Pero esa falta de volatilidad corta en ambos sentidos y el La apelación de esta acción a muchos inversores es, de hecho, este rendimiento lento y estable. La estabilidad, no la rápida apreciación del precio de las acciones, es el nombre del juego.

Estos 4 sectores clave pueden ser especialmente rentables en un entorno de tasa de interés creciente

deberá hacer su propia investigación para determinar las mejores acciones y fondos que se ajustan a usted y su cartera de inversiones. Pero en general, elegir el crecimiento de los fondos de acciones que lo ayudan a aprovechar un entorno de tasas de interés crecientes. Ha ajustado su cartera de ingresos fijos para tener en cuenta las tasas crecientes. En un entorno económico fortalecedor, considere ajustar sus inversiones de capital para favorecer a las empresas que pueden beneficiarse de acompañar las tasas crecientes.

Además, hay otras inversiones que parecen resistentes y razonablemente aisladas de las interrupciones relacionadas con las tasas en Wall Street. De hecho, la relación entre las tasas de interés Y las compañías de seguros son lineales, lo que significa que cuanto mayor sea la tasa, mayor será el crecimiento. Las finanzas tienden a beneficiarse del aumento de las tasas de interés a medida que los bancos y otros prestamistas aumentan las tasas en los prestatarios. Por lo general, las tasas de interés a más largo plazo aumentan a medida que la Fed comienza a caminar tasas debido al fuerte crecimiento que está avivando la inflación. Sin embargo, si la Fed tiene que actuar con fuerza para impulsar la inflación, lo que plantea preocupaciones sobre el crecimiento económico, los financieros podrían sufrir un golpe.

Estas acciones se han clasificado de acuerdo con el sentimiento del fondo de cobertura a partir del tercer trimestre de 2022. Sin embargo, hay algunos movimientos inteligentes que puede hacer para invertir en los mejores fondos y sectores de acciones en un entorno de tasa de interés creciente. Cuando las tasas de interés están en o cerca de mínimos históricos, puede ser aconsejable prepararse para cuándo aumentan las tasas. Una transición de un entorno de baja tasa de interés a uno con tasas crecientes a menudo se acompaña de un movimiento final hacia arriba para las acciones antes de que se produzca una disminución.

Si tiene una parte de su cartera en fondos del mercado monetario, CD y cuentas de ahorro de alto rendimiento, puede ver un beneficio de las tasas crecientes. Aquí hay algunos ejemplos de acciones y fondos que los inversores que intentan aprovechar las tasas crecientes. Estas no son recomendaciones ni le aconsejamos que las compre.

Al crear su estrategia de cartera, tiene sentido considerar qué sectores se ven afectados por las tasas de interés y considerar cómo eso podría afectar su desempeño. Considere consultar con un profesional de la inversión antes de realizar cambios en su cartera en función de las preocupaciones sobre el aumento de las tasas de interés. Si tiene una deuda variable de alto interés, como las tarjetas de crédito, las tasas de aumento pueden causar problemas financieros. Es más difícil pagar la deuda cuando más de su pago mensual se destina a los cargos por intereses. Inversores de bonos: del mismo modo, los inversores de bonos pueden ver los beneficios potenciales a medida que aumentan las tasas.