• ¿Qué es el Análisis de Inversiones?

¿Qué es el Análisis de Inversiones?

¿Qué es el Análisis de Inversiones?

El análisis de inversiones se refiere a la evaluación de activos financieros, sectores o incluso tendencias. También implica el análisis de los rendimientos pasados para predecir el desempeño futuro, seleccionar el tipo de instrumento de inversión que coincida con las necesidades de un inversionista o incluso evaluar valores como acciones y bonos, y todas las demás formas de medidas para producir potencial o precio Movimientos.

Una forma de crear estrategias para la gestión de carteras de un inversor es a través del análisis de inversiones.

Cómo funciona el análisis de inversiones

El análisis de inversiones desempeña un papel crucial en la determinación de la salud de una inversión, su idoneidad para el inversor con respecto a sus antecedentes financieros y cómo va a ir en el camino. Los factores en el uso de un análisis de inversión incluyen el capital de inversión, el plazo de la inversión y el impacto de la inversión en la cartera del inversionista.

Por ejemplo, si vamos a emplear un análisis de inversión del plan de un inversor para invertir en un fondo de inversión, el inversor examina consideraciones como el rendimiento del fondo en comparación con su punto de referencia. Al comparar el fondo de referencia, los inversores profundizan en la investigación de las diferencias en rendimiento, ratios de gastos, estabilidad de gestión, ponderación del sector, estilo de inversión y asignación de activos.

No existe una forma específica de inversión adecuada para todos los inversores. A medida que los inversores establecen diferentes objetivos financieros y capitales de inversión, así como horizontes temporales, los valores como inversión siempre dependerán de los perímetros del inversor. 

El análisis de inversiones abarca un amplio alcance de aspectos que también pueden tratar de evaluar una estrategia global de inversión, cuando se trata del proceso de pensamiento involucrado, las necesidades financieras y la situación, el efecto de las decisiones económicas, y la rectificación o ajuste necesario cuando la situación lo exige.

Si un inversor carece de conocimientos en la operación o realización de análisis de inversión, se pueden buscar asesores financieros y expertos en inversiones para obtener ayuda.

Tipos de análisis de inversión

Existen varias formas de analizar valores y otros tipos de inversión. Las formas de categorización de análisis de inversión nos llevan a estos tipos:

De arriba hacia abajo vs. De abajo hacia arriba

Un par de muchos enfoques al tratar con una decisión de inversión son el análisis de arriba hacia abajo y el análisis de abajo hacia arriba. El análisis de la inversión de arriba hacia abajo está mirando el punto de vista macroeconómico de la inversión. Esto significa que el análisis se centra en las tendencias económicas, de mercado e industriales. Los rendimientos significativos del análisis determinarán la decisión del inversionista de qué inversión tomar. 

El análisis de inversión ascendente, por otro lado, es cuando el análisis se centra en examinar las acciones individuales para sus méritos, como la valoración, la competencia de gestión, la potencia de fijación de precios y otras características de la acción y la empresa subyacente. En esencia, el análisis de la inversión ascendente toma el método económico a pequeña escala para invertir en lugar de mirar el panorama más amplio de la economía.

Un inversor que utiliza un enfoque de arriba hacia abajo para invertir es cuando estudia diferentes sectores de la empresa y descubre que las empresas del sector financiero tienen un buen rendimiento que las empresas del sector industrial. En efecto, el inversor decide invertir acciones en la mejor empresa del sector financiero. Mientras tanto, un inversor que utilice el enfoque de análisis de inversiones ascendentes estaría mirando a una empresa del sector industrial en particular e invertiría allí a pesar de las perspectivas negativas del sector de los expertos financieros.

Fundamental vs. Análisis técnico

El enfoque fundamental del análisis de inversiones implica considerar la salud financiera de las empresas, junto con sus perspectivas económicas. Los inversores que hacen uso del enfoque estructural buscan invertir en acciones que el mercado ha valorado mal al operarlo a un precio inferior al que justifica el valor intrínseco de su empresa.

El análisis técnico de la inversión se centra en la evaluación de los patrones de los precios de las acciones y los parámetros estadísticos mediante el uso de gráficos y gráficos. Si el enfoque fundamental consiste en evaluar el valor intrínseco de un valor, el análisis técnico se ocupa de los patrones de movimiento de precios, las señales comerciales y otras herramientas de gráficos disponibles para evaluar la fuerza o debilidad de la seguridad. Análisis técnico es generalmente utilizado por los comerciantes de divisas como parte de sus estrategias al colocar operaciones.

Análisis de inversiones en el trabajo

Los analistas de investigación producen informes de análisis de inversiones oportunos sobre diferentes valores, clases de activos y sectores de mercado. Los informes incluyen una recomendación a la decisión comercial del inversionista de si comprar, vender o mantener una posición en la industria.

Un ejemplo es el informe de Charles Schwab del 28 de marzo de 2019, que nombró análisis de la renta variable de los productos básicos de consumo. Este informe en particular adoptó el enfoque macroeconómico o descendente examinando los diferentes acontecimientos económicos positivos y negativos que podrían influir en el sector. En particular, sondeó los esfuerzos de reducción de costos de los minoristas, el aumento de las fusiones y adquisiciones, así como las disputas comerciales y otras cuestiones. El analista lo calificó como una evaluación neutral. La calificación neutral implica que el sujeto del análisis debe proporcionar rendimientos.