Mejores oportunidades de inversión: dónde invertir $ 10,000 en este momento: acciones de dividendos, grandes farmacéuticas, bonos del tesoro

Los ejemplos son hipotéticos, y le recomendamos que busque asesoramiento personalizado de profesionales calificados con respecto a problemas de inversión específicos. Nuestras estimaciones se basan en el rendimiento del mercado pasado, y el rendimiento pasado no es una garantía de rendimiento futuro. FinanceBuzz es un sitio web informativo que proporciona consejos, asesoramiento y recomendaciones para ayudarlo a tomar decisiones financieras. Nos esforzamos por proporcionar información actualizada, pero no hacemos garantías con respecto a la precisión de nuestra información.

Finalmente, en un mundo donde el crecimiento global se está desacelerando, los productores de alimentos generalmente superan a los metales industriales, y con las expectativas de un nuevo El Niño este año, los precios de los productos suaves deberían reunirse. También esperamos que algunos inversores bloqueen las ganancias del mercado estadounidense después de su rendimiento estelar: ¡acabas de ver un rendimiento de tres años en tres meses! Es posible que estos inversores comenzaran a buscar En las acciones de la zona euro gracias a sus bajas valoraciones. El euro y los signos débiles de la recuperación de China podrían impulsar a los exportadores europeos, especialmente en el mercado alemán no amado. Los máximos récord vistos en el mercado de capital de EE. UU. Se encuentran en el contexto de los bonos del Tesoro a 10 años de EE. UU. Caer en el 2%, la desaceleración del crecimiento global y las presiones de inflación moderadas. Su perfil de apalancamiento financiero superior debería ofrecer cierta protección incluso si todavía hay piernas bajas en el mercado de capital.

Mientras Europa está luchando por crecer, esto parece bien descontado en el mercado. En contraste, el índice de sorpresa económica de EE. UU. Está cerca de un mínimo de dos años. Para ser claros, esto no significa que Estados Unidos crecerá más lento. Pero en relación con las expectativas, el crecimiento europeo está llegando mejor que en los fondos del índice

de los EE. UU.

, mientras que invertir puede generar riqueza, también querrá equilibrar las ganancias potenciales con el riesgo involucrado. Después de un episodio de alta inflación y la Reserva Federal aumentando rápidamente las tasas de interés, los inversores aún pueden estar tambaleándose. Las acciones pasaron la mayor parte del año pasado en una recesión, incluso entrando en un mercado bajista en un momento. Y con muchos economistas que temen que una recesión pueda estar a la vuelta de la esquina, algunos inversores pueden pensar que no hay un buen lugar para invertir. Pero extienda su horizonte de inversión, y 2023 podría prepararlo para buenos rendimientos más adelante.

Si bien los inversores buscan exposición cíclica, se están volviendo más cautelosos con el riesgo de mercado puro. Como resultado de un aumento en los pagos de transferencia del gobierno y menos oportunidades para gastar en un mundo inhibido de bloqueo, los consumidores han acumulado aproximadamente $ 2.5 billones en exceso de ahorros. La riqueza del hogar ahora es un récord de 6.5 veces el tamaño de la economía, la deuda en relación con los ingresos es la más baja en una generación y el costo de servicio que la deuda es la más baja en décadas.

Productos

Dado la reciente recogida en casos de Covid-19 en los EE. UU. Y algunas economías europeas, vemos mayores riesgos de una breve recesión de “doble inmersión” en las economías occidentales. Asia parece bien ubicada para obtener de dicha incertidumbre económica Y vemos a Japón como una mejor manera de jugar esto que las acciones de los mercados emergentes, que parecen caros. Quieren estar convencidos de que la inflación alcanzará su tasa objetivo antes de que se frenen. En este entorno, las acciones asiáticas se destacan como un ganga relativa. En los últimos años, las acciones japonesas se han negociado con un descuento a los EE. UU., Y ese descuento es particularmente grande hoy.

La amenaza de una posible falta de disciplina de producción de la OPEP también nubla las perspectivas de precios del petróleo. Nuevos descubrimientos de petróleo crudo Dado que 2013 probablemente no puede compensar el arrastre de la disminución de la producción de campos petroleros, las reservas de caída y el reemplazo insuficiente de los volúmenes producidos. Las limitaciones de suministro en países como Venezuela, Irán, Libia, Nigeria y México pueden empeorar. Como una forma de interpretar la sugerencia de Ketterer de las compañías de servicios petroleros. La elección de Balchunas para jugar con el tema de Ketterer de comprar acciones bancarias europeas maltratadas, aumentó un 7,1 por ciento. Una planta automotriz de última generación, por ejemplo, utiliza tecnologías de automatización industrial para diseñar la ruta de robótica óptima para aumentar la calidad y la productividad de la soldadura.

Tenga cuidado con la compra de Dips

En septiembre, dos grandes bancos españoles anunciaron que se combinarán para formar el prestamista más grande del país. Los chips de memoria son esenciales para aplicaciones hambrientas de rendimiento que alimentan la economía de datos, y la memoria es el mayor beneficiario de la Revolución AI. En este mundo de empresas de crecimiento hiper acelerado, el crecimiento cíclico suena como un oxímoron. Sin embargo, las empresas que se especializan en el diseño y la fabricación de semiconductores de memoria se ajustan a esa descripción. Se vio que sus precios cayeran 2.1% y 4.7%, respectivamente, desde el último “donde invertir $ 10,000” se publicó el 18 de mayo.

Sin embargo, debido a la consolidación de la industria en algunos jugadores de escala, formidables barreras de entrada y disciplina de suministro, esto, esto, esto El ciclo debe ser breve. Los mercados generalmente descuentan eventos futuros muchos meses antes de que ocurran. En nuestro mundo actual de liquidez monetaria masiva, con niveles históricamente altos de inversión en todo tipo de activos, este mecanismo de anticipación está funcionando en OverDrive. Para aquellos que buscan imitar El consejo que utiliza fondos cotizados en intercambio, el analista de inteligencia de Bloomberg, James Seyffart, sugiere que las mejores formas de invertir en los temas recomendados de los expertos. El escepticismo hacia las acciones ha aumentado sobre el temor de que una serie de aumentos de tarifas agresivos por parte de la Reserva Federal se extienda más tiempo que anticipado y llevado a la economía de los Estados Unidos a la recesión. Utilizando los beneficios de Roth de Coverdell y 529 planes de ahorro de la universidad elimina la carga fiscal, lo que resulta en más efectivo para pagar la educación.

¿Cuánto de su dinero debería estar en acciones?

En los EE. UU., La demanda de los inversores de acciones de alto rendimiento de dividendos y fondos cotizados en bolsa que rastrean dichas acciones, ha aumentado considerablemente en nuestro propio entorno prolongado de baja tasa de interés. La Sra. Watanabe, la proverbial inversionista minorista japonesa, quiere ingresos. Puede tener sentido poseer algunas de estas acciones japonesas generadoras de ingresos y de mejor calidad antes que ella. Consolda compañías tecnológicas que pagan el mayor dividendo, lo que significa que tiene el mayor porcentaje de nombres de “tecnología heredada” como Intel Corp., Microsoft Corp., Cisco Systems Inc. y Oracle Corp. Esta cartera “Me encanta los 90” ha La volatilidad más baja, la relación promedio más baja de precio / ganancias y el mayor rendimiento de dividendos de los ETF de tecnología.

Como mencioné anteriormente, podría invertir en un Índice del mercado de valores, o podría invertir con opciones sobre acciones, o, y este es mi favorito, podría invertir en acciones individuales. Los fondos cotizados en intercambio, o ETF, como se les llama comúnmente, son similares a los fondos índices en que rastrean un índice popular y reflejan su rendimiento. Sin embargo, a diferencia de los fondos índices, los ETF se compran y venden en el mercado de valores.

Esto significa que cuando saca su dinero del bono, en realidad tendrá menos poder de compra que cuando lo presenta porque la tasa de crecimiento ni siquiera se mantuvo al día con la tasa de inflación. Los CD son una inversión de bajo riesgo, pero con bajo riesgo, viene baja recompensa. La mayoría de los bancos ofrecen CD a un rendimiento de menos del 2% por año, lo que ni siquiera es suficiente para mantenerse al día con la inflación. La inversión de bajo riesgo implica comprar activos que tienen una baja probabilidad de incurrir en pérdidas.

tiene acciones que aumentan constantemente sus dividendos, Bloomberg Intelligence’s Dijo Balchunas. Las principales propiedades incluyen Microsoft Corp., Apple Inc. y Johnson & Johnson. Sin embargo, tenga en cuenta que el rendimiento es solo del 1.7%, porque el ETF posee empresas que elevan su dividendo, no necesariamente empresas que tienen altos dividendos. Si bien no es probable que las acciones preferidas envíen la aceleración del corazón de nadie, vale la pena echar un vistazo un rendimiento de un 5 por ciento más en un mundo caracterizado por tasas bajas, valoraciones altas y una volatilidad incómodamente baja. En un entorno en el que los inversores son más optimistas sobre el crecimiento económico, es más probable que noten que las acciones de valor no solo son baratas sino que también ofrecen un mejor apalancamiento para cualquier aceleración económica. Históricamente, muchos de estos mercados, especialmente Corea, han negociado con un descuento.

Si bien el gasto total de atención médica de los EE. UU. Continúa aumentando, el porcentaje atribuible a los medicamentos recetados se ha mantenido estable, a alrededor del 10 por ciento. Es importante destacar que las tasas de crecimiento de la utilización son Mayor que el aumento de los costos unitarios, lo que indica la eficacia del producto. Si las drogas no fueran efectivas, los médicos no los recetarían. Suponiendo que los compradores pagarán por medicamentos eficaces, entonces el pronóstico para las compañías farmacéuticas más innovadoras es bueno. Top Holdings Exxon Mobil Corp., Chevron Corp. y Schlumberger Ltd. representan más del 40 por ciento de la cartera.

El tesoro es poco probable que aumente por encima del 2% en el próximo año, las valoraciones relativas también deberían continuar apoyando las acciones. Si bien muchos inversores se preocupan por el riesgo de estanflación, vemos que la inflación moderada a medida que la actividad económica se desacelera. Esto debería crear una presión a la baja sobre los rendimientos de los bonos de fecha más larga, incluso cuando la Fed aumenta las tasas. Sin embargo, el aumento en los rendimientos de los bonos el último trimestre ha cambiado la atracción relativa de las acciones versus los bonos. Nuestros modelos ahora sugieren que es hora de vender acciones y comprar bonos en una vista de 12 meses. Las telecomunicaciones MSCI All Country World El índice de servicios está compuesto por 81 componentes en países desarrollados y de mercados emergentes.

Las acciones de valor

tienden a ser las más baratas según las métricas como el precio del precio o el precio de las ganancias, mientras que las acciones de crecimiento experimentan el crecimiento de las ganancias más rápido. Por ejemplo, una forma de medir este atributo es con una relación PEG, que divide el P/E de una empresa por las tasas de crecimiento esperadas; Cuanto más baja sea la relación PEG, más atractiva es el stock. ¿Por qué varias de las grandes acciones farmacéuticas globales se negocian con los rendimientos de dividendos por encima del mercado y los índices de precios/ganancias por debajo del mercado? Quizás las repetidas amenazas del presidente Trump para reducir los precios de las drogas han asustado a los inversores.