Cómo protegerse contra la inflación: cómo protegerse contra la inflación
Es un activo tangible, y esos tienden a mantener su valor cuando reina la inflación, a diferencia de los activos en papel. Más específicamente, a medida que aumentan los precios, también lo hacen los valores de las propiedades, y también la cantidad que un propietario puede cobrar en alquiler, de modo que la propiedad obtiene mayores ingresos por alquiler con el tiempo. Los inversores estadounidenses tienden a inclinarse hacia acciones y bonos en los EE. UU., Pero la práctica puede ser costosa a largo plazo, especialmente durante tiempos de inflación. El aumento de la exposición internacional puede ser una buena estrategia para protegerse contra la inflación. La inflación se define por la tasa a la que está disminuyendo el valor de una moneda y, en consecuencia, el nivel general de precios de bienes y servicios está aumentando.
en el momento en que expira el contrato a plazo, el comprador y el vendedor del contrato a plazo participan en un comercio de divisas o, más comúnmente, el comprador puede solicitar la entrega de la moneda. Entonces, mientras mantiene algunos El efectivo a mano es excelente para la seguridad financiera, es mejor no mantener demasiado. Si lo hace, puede descubrir que simplemente no compra tanto como solía hacerlo. Pero incurrir en él también puede ser un buen movimiento financiero cuando la inflación es rampante. Debido a que están respaldados por el gobierno de los Estados Unidos, los consejos son muy seguros y una buena opción para los inversores conservadores.
Los prestatarios de préstamos apalancados pueden cerrar su negocio o alcanzar un punto en el que no puedan pagar sus deudas. Los préstamos apalancados pueden no ser tan fáciles de comprar o vender como valores que cotizan en bolsa. Y finalmente, los préstamos apalancados generalmente tienen menos restricciones para proteger al prestamista que los préstamos tradicionales. Esto podría dejar un fondo expuesto a mayores pérdidas si el prestatario no puede pagar el préstamo.
La clave es saber cómo protegerse contra la inflación, o incluso cómo ganar dinero con la inflación, con la forma en que invierte. Esto es lo que necesita saber sobre cómo Se beneficia de la inflación, incluidas las peores y mejores inversiones cuando la inflación es alta. Según FactSet, la palabra “inflación” se mencionó más sobre las llamadas de ganancias del segundo trimestre con los inversores que nunca antes en la última década. El aumento de los precios puede afectar sus inversiones y, dependiendo de cómo invierta, ayudará o dañará su cartera. Estos problemas líquidos pagarán un mayor rendimiento que la mayoría de los tipos de bonos y pueden no disminuir el precio tanto como los bonos cuando aparece la inflación.
Limitaciones de inflación cobertura
Uno de los vencimientos más largos es la bonos del Tesoro a 30 años, y puede moverse drásticamente en respuesta a los cambios en las tasas. Si lo posee y el aumento de las tasas de interés, será golpeado con una pérdida inmediata ante su director. En la madurez del bono, podrá recibir todo su director, pero es posible que tenga que sufrir décadas de estar bajo el agua en su inversión. Las ofertas que aparecen En este sitio hay de empresas que nos compensan. Pero esta compensación no influye en la información que publicamos, o las revisiones que ve en este sitio. No incluimos el universo de empresas o ofertas financieras que puedan estar disponibles para usted.
La diversificación es una estrategia de inversión basada en la premisa de que una cartera con diferentes tipos de activos funcionará mejor que uno con pocos. Primero, está ponderado hacia las empresas y agencias que tienen la mayor deuda. Además, está muy ponderado hacia la exposición del gobierno de los EE. UU., Por lo que no está necesariamente bien diversificada en todos los sectores del mercado de bonos.
La inflación se refiere al aumento de los precios de los bienes y servicios en una economía durante un período de tiempo. La inflación es el término utilizado para describir el aumento constante de los precios de los bienes y servicios que afecta a todas las áreas de la economía. Estos son movimientos simples, relativamente de bajo costo que puede ayudarlo a beneficiarse incluso si una mayor inflación no dura.
acciones
Estas son empresas que a menudo tienen poco o ningún flujo de efectivo en el presente, pero esperan que el flujo de efectivo crezca significativamente; en otras palabras, su valor está vinculado a las ganancias futuras. La renta fija se refiere a activos y valores que tienen flujos de efectivo fijos para los inversores, como intereses de tasa fija o dividendos. Uno de los puntos de venta tradicionales de oro ha sido su estatus como cobertura de inflación. Como un activo real y tangible, el oro tiende a mantener su valor en su mayor parte, a diferencia de las monedas de papel como el dólar, que pierden el poder adquisitivo cuando la inflación es rampante. Comprar préstamos bancarios garantizados senior es otra forma de obtener mayores rendimientos mientras se protege de una caída de precios si las tasas comienzan a aumentar.
bienes inmuebles y activos duros, como el oro o la plata, se citan comúnmente setos de inflación. Mientras que estos activos pueden fluctuar en Precio, con el tiempo, tienden a retener su valor, protegiendo a los inversores en tiempos de inflación. Pero las monedas extranjeras pueden proporcionar a los inversores un nivel similar de protección. Los fideicomisos de inversión inmobiliaria son empresas que poseen y operan bienes inmuebles productores de ingresos. Los precios de las propiedades y los ingresos de alquiler tienden a aumentar cuando aumenta la inflación.
querrá buscar empresas que tengan poder de fijación de precios, de modo que a medida que aumentan sus propios costos, puedan aumentar los precios de sus clientes. La cobertura de inflación dificulta que un inversor rastree el rendimiento de la moneda extranjera. A diferencia de los fondos de divisas y los ETF de divisas, los setos de inflación no rastrean la moneda extranjera. Una cobertura de inflación es un tipo de inversión que permite a los inversores protegerse de la inflación.
El índice de bonos agregados de Bloomberg
La inflación es una ocurrencia natural en una economía, pero se puede usar la cobertura de inflación Para compensar la caída anticipada en el precio de una moneda, protegiendo así la disminución del poder adquisitivo. Las anualidades a menudo no se consideran una buena cobertura contra la inflación; De hecho, el riesgo principal de la mayoría de los pagos de anualidades es la inflación. Esto se debe a que las anualidades comerciales generalmente pagan un ingreso mensual fijo, en lugar de un ingreso ajustado a la inflación.
Esta clase de activos tiene un valor intrínseco y proporciona ingresos consistentes a través de dividendos. Hay varias economías importantes en el mundo que no se elevan y caen en conjunto con los índices del mercado estadounidense, como Italia, Australia y Corea del Sur. Agregar acciones de estos u otros países similares puede ayudar a cubrir su cartera contra los ciclos económicos nacionales. Los bonos de emisores extranjeros pueden proporcionar a los inversores exposición a ingresos fijos que pueden no caer en el precio si la inflación aparece en el frente del hogar.
El valor de los contratos a plazo también puede estar vinculado a intereses Tasas, controladas por varios factores, incluida la Reserva Federal de los Estados Unidos. Estos factores dificultan evaluar el riesgo de contratos a plazo, flexibilidad que los inversores pueden tener en cuenta. Por ejemplo, $ 1 en 1990 es equivalente a más de $ 2 hoy, por lo que un pago de la hipoteca de $ 1,000 hace 30 años valdría más de $ 2,000 ahora.
Un ejemplo de una cartera de stock/bonos es la cartera dimensional de asignación global DFA 60/40. La cobertura de inflación también puede ayudar a proteger el valor de una inversión. Aunque ciertas inversiones pueden parecer un rendimiento decente, se pueden vender con una pérdida cuando la inflación se tiene en cuenta.
Sin embargo, los fondos monetarios extranjeros tampoco han sido inmunes a la inflación. Aunque el precio del oro aumentó en un 2,400 por ciento durante la década de 1980, no fue la única cobertura de inflación para fallar. La cobertura de la inflación a través de la moneda extranjera es una estrategia de inversión viable, pero la mejor estrategia de inversión dependerá del inversor individual. Si bien el clima político reciente ha creado cierta volatilidad en los mercados de divisas extranjeras, no es un problema para los inversores que compran un fondo de divisas. Estos fondos permiten a los inversores protegerse contra la inflación y obtener exposición a los mercados extranjeros.
La cobertura de inflación brinda a los inversores una forma de proteger contra la pérdida de valor en moneda extranjera, pero no es la mejor estrategia de inversión. Considere sus opciones antes de elegir una cobertura de inflación para proteger el valor de su activo. Además, tenga en cuenta que los fondos de cobertura de inflación y moneda extranjera no son las únicas formas de protegerse contra los riesgos de divisas.
y el índice S&P 500 no proporciona ninguna exposición a las compañías de pequeña capitalización, lo que históricamente produjo mayores rendimientos. Los productos y la inflación tienen una relación única, donde los productos básicos son un indicador de inflación por venir. A medida que aumenta el precio de una mercancía, también El precio de los productos que se utiliza el producto para producir.
Cómo ganamos dinero
Mark Cussen, CMFC, tiene más de 13 años de experiencia como escritor y brinda educación financiera a los miembros del servicio militar y al público. Un comercio de inflación es un esquema de inversión o método de negociación que busca beneficiarse del aumento de los niveles de precios influenciados por la inflación. Las ofertas que aparecen en esta tabla son de asociaciones de las cuales Investopedia recibe compensación. Investopedia no incluye todas las ofertas disponibles en el mercado. Actualmente, el S&P 500 tiene una alta concentración de negocios de tecnología y servicios de comunicación. (Representan una participación del 35% en el índice). Tanto los servicios de tecnología como de comunicación son negocios con luz de capital, por lo tanto, en teoría, deberían ser ganadores de inflación.
